Unsere AML und Verifizierungsregeln

Vertrauen entsteht durch Transparenz. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenzierter Anbieter erfüllen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente Sie dafür brauchen. Je früher Sie uns die nötigen Unterlagen bereitstellen, desto schneller erhalten Sie Ihre Auszahlungen.

Unsere AML-Grundsätze

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board und unterliegen damit den Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsbestimmungen (AML/CFT) dieses Lizenzgebiets. Seit unserer Gründung 2020 wenden wir einen risikobasierten Ansatz an: Jedes Kundenkonto wird bei der Registrierung einer Ersteinschätzung unterzogen und während der gesamten Geschäftsbeziehung laufend neu bewertet. Unser Compliance-Team, angeführt durch den Money Laundering Reporting Officer (MLRO), meldet verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzaufsichtsbehörde in Curaçao.

Für Sie bedeutet das konkret: Wir dürfen keine Transaktionen zulassen, deren Herkunft unklar ist, und wir dürfen keine Auszahlungen freigeben, bevor die Identität des Kontoinhabers bestätigt ist. Diese Pflichten schützen nicht nur uns, sondern vor allem Sie als ehrlichen Spieler, denn sie verhindern, dass unsere Plattform für kriminelle Zwecke missbraucht wird.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit den Daten Ihres Ausweisdokuments und internen Risikodatenbanken ab. Die vollständige Dokumentenprüfung (KYC) verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, und zusätzlich immer dann, wenn Sie bestimmte Ein- oder Auszahlungsschwellen erreichen oder wenn uns bei Transaktionen etwas ungewöhnlich erscheint. Bei höheren Summen oder auffälligem Spielverhalten können wir die Prüfung auch unangekündigt vorziehen.

• Registrierung: automatischer Datenabgleich und Risikoeinstufung
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfungen bei größeren Transaktionen
• Auffälligkeiten: anlassbezogene Verifizierung jederzeit möglich

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens, ein Bankkontoauszug oder eine behördliche Bestätigung, jeweils nicht älter als 90 Tage. Bei Zahlungsmitteln prüfen wir die Inhaberschaft: Bei Karten verlangen wir eine Kopie der Vorderseite, bei der die mittleren Ziffern und der Sicherheitscode abgedeckt sein müssen, bei E-Wallets einen Screenshot Ihres Kontos mit sichtbarem Namen und bei Kryptowallets eine Signaturprüfung.

So läuft die Verifizierung ab

Wir haben den Prozess so schlank wie möglich gehalten. Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch und erhalten den Prüfstatus in Echtzeit. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden; ist Ihr Dossier vollständig, sind wir meist deutlich schneller. Sollte ein Dokument unleserlich oder abgelaufen sein, benachrichtigen wir Sie per E-Mail und nennen den genauen Grund, damit Sie gezielt nachreichen können.

• Schritt 1: Profilbereich öffnen und den Punkt Verifizierung aufrufen
• Schritt 2: Ausweisdokument von beiden Seiten fotografieren oder einscannen
• Schritt 3: Adressnachweis hochladen, nicht älter als 90 Tage
• Schritt 4: Nachweis der Zahlungsmethode bereitstellen (Karte, E-Wallet oder Kryptowallet)
• Schritt 5: Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von bis zu 48 Stunden
• Schritt 6: Bestätigung per E-Mail, danach volle Auszahlungsfreigabe

Datenschutz bei den Dokumenten

Ihre Unterlagen übertragen Sie über eine verschlüsselte TLS-Verbindung, und wir speichern sie auf Servern mit strenger Zugriffssteuerung. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können Einsicht nehmen, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz oder eine Behördenanordnung verpflichtet uns dazu.

Warum wir Herkunft anfragen

Bei erheblichen Einzahlungssummen, wiederholten hohen Transaktionen oder Spielverhalten, das nicht zu einem normalen Freizeitbudget passt, sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) zu klären. Das ist keine Unterstellung, sondern eine reine Vorschrift, die uns keine Ermessensfreiheit lässt. Eine Anfrage dieser Art betrifft in der Regel nur einen kleinen Teil unserer Kunden und hat keine negativen Folgen für Ihr Konto, solange Sie die Belege liefern.

Als Nachweis genügen je nach Situation ein aktueller Lohn- oder Gehaltszettel, ein Steuerbescheid, ein Renten- oder Pensionsbescheid, ein Bankkontoauszug, ein Kaufvertrag etwa bei einem Immobilien- oder Fahrzeugschalter oder ein Erbschaftsnachweis. Sobald unser Team die Unterlagen geprüft und als plausibel eingestuft hat, heben wir die damit verbundenen Beschränkungen auf und setzen Ihre Transaktionen ohne Unterbrechung fort.

Transaktionsprüfung und Limits

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das Betragsmuster, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Querverbindungen zu anderen Konten automatisiert bewertet. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel: Wir zahlen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das die Einzahlung erfolgt ist. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig auf diese Methoden, und zwar höchstens bis zum Betrag Ihrer Einzahlungen; den Rest überweisen wir auf eine von Ihnen gewählte, verifizierte Methode.

Bearbeitungszeiten nach Methode

Nach Ihrer Verifizierung hängt die Auszahlungsdauer nur noch vom gewählten Zahlungsweg ab. Kryptowährungen wie Bitcoin oder Tether erreichen Sie innerhalb von bis zu einer Stunde, E-Wallets wie Skrill, Neteller oder MiFinity innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten von Visa und Mastercard innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Für die Auszahlung selbst berechnen wir keine Gebühren. Größere Beträge oberhalb der Standardlimits behalten wir uns vor, in Raten freizugeben, sofern die AML-Prüfung dies nahelegt.

Wenn Dokumente fehlen oder scheitern

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, Auszahlungen werden jedoch vollständig gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bleiben die Unterlagen auch nach zwei Mahnungen aus, oder stellen wir fest, dass Dokumente gefälscht, verändert oder einer anderen Person zugeordnet sind, schließen wir das Konto endgültig und erstatten ausschließlich den letzten Kontostand an die nachgewiesene Person aus, sofern gesetzlich zulässig.

Wichtig für Sie: Eine gescheiterte oder verzögerte Verifizierung ist kein automatischer Ausschluss. Wenn Sie ein Dokument nicht sofort beschaffen können, kontaktieren Sie unser Support-Team per Live-Chat rund um die Uhr oder per E-Mail an [email protected]. In vielen Fällen genügt ein alternatives Dokument, und wir finden gemeinsam einen Weg.

Wie lange wir Daten speichern

Gemäß den AML-Vorschriften unseres Lizenzgebiets bewahren wir Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf, bei laufenden Ermittlungen auch länger. Diese Speicherpflicht dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden und schützt Sie im Streitfall, denn alle Kontobewegungen und Prüfentscheidungen bleiben belegbar. Nach Ablauf der gesetzlichen Fristen löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform, sofern keine anderen rechtlichen Gründe einer Löschung entgegenstehen. Auskunftsrecht und Löschungsansprüche regeln wir zusätzlich in unseren Datenschutzbestimmungen, die Sie jederzeit auf mono-play.at einsehen können.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung komplett verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung gleichen wir nur Ihre Stammdaten automatisch ab. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 48 Stunden. Ist Ihr Dossier vollständig und gut lesbar, bestätigen wir in der Regel deutlich schneller per E-Mail.

Warum erhalte ich keine Auszahlung auf eine andere Methode?

Aufgrund der Anti-Geldwäsche-Vorgaben zahlen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Nur Beträge, die Ihre Gesamteinzahlungen übersteigen, können auf eine andere verifizierte Methode gehen.

Was passiert, wenn ich den Herkunftsnachweis nicht liefere?

Ohne plausiblen Herkunftsnachweis dürfen wir die betroffenen Beträge nicht auszahlen. Ihr Spielguthaben bleibt erhalten, aber Auszahlungen bleiben gesperrt, bis Sie die Belege nachreichen.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Jede Einsicht wird protokolliert, und wir geben Unterlagen ohne gesetzliche Grundlage nicht an Dritte weiter.